Денежные переводы. Из — за и за границу

Последнее время новости из сферы контроля за финансами не радуют. Ужесточили то, это. Открыть счет в банке за границей - проблема. перевести деньги самому же себе - опять проблема. Налоговые суют нос везде и всюду. Что делать?
Денежные переводы

Финансовые новости

Валюта на замке

Такой вестью недавно все российские СМИ в очередной раз «обрадовали» своих читателей.

Госдума ужесточила контроль перевода денег из — за рубежа

Что происходит? По сути, борьба с инакомыслием и различными НКО, получающими донаты из — за границы.

Как пишет русская служба новостей:

«Госдума приняла в третьем, окончательном, чтении законопроект, который вводит процедуру мониторинга всех денежных переводов, если они поступили из государства, внесенного в специальный закрытый перечень Росфинмониторинга. Российские банки выступали против. Русская служба Би-би-си объясняет, в чем заключаются изменения, и что не понравилось банкирам.

Под наблюдение попадают переводы на любую сумму как в пользу юридических лиц, так и в пользу физлиц.

Также документ отменяет минимальный порог в 100 тысяч рублей при мониторинге всех транзакций в пользу НКО. Исключение делается для компаний с госучастием, публично-правовых компаний, потребительских кооперативов, государственных (муниципальных) образовательных учреждений, ТСЖ, СНТ и некоторых других юрлиц.

Изменения в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ) были представлены главой комитета по безопасности и противодействию коррупции Василием Пискаревым.»

Если вы переживаете, что живя в Италии, Испании, Гренландии или Албании не сможете платить за коммунальные услуги за свой пентхаус где — нибудь в Жмеринке или Дудинке, не переживайте. В законе есть оговорка. Платите спокойно.

«В нынешнем виде поправки предполагают, что мониторингу подлежат все переводы на любую сумму из стран, указанных в списке, доступ к которому будет только у банков и других финансовых организаций.

Нижний порог суммы, с которого международная транзакция подлежит мониторингу, не предусмотрен. Теоретически, как отмечают эксперты, под контроль попадает даже возврат денег после отказа от покупки в иностранном магазине.»

Это уже совсем не смешно. Если закон не изменят, как просят банкиры, то под контроль попадут и копеечные переводы родственникам и даже возврат денег с иностранным интернет — магазинов.

Еще по теме можно почитать в Коммерсанте

Но это еще не все.

Власти обсуждают и проблему вывода денег за рубеж

ЦБ и Минюст снова начали обсуждать, как пресечь отмывание и вывод денег из России через исполнительные документы. Одна из идей — запрет на прямой перевод взысканных денег за границу. Но это может навредить добросовестному бизнесу.

Перевод денег по исполнительным листам может быть ограничен российской юрисдикцией: Минюст и Банк России совместно с участниками рынка разрабатывают законопроект о запрете зачисления средств по таким документам сразу на счета за рубежом, рассказал РБК участник обсуждения и подтвердил представитель Минюста. Для получения возмещения по исполнительному листу компания или гражданин обязаны будут иметь счет в российской кредитной организации. Правило распространится в том числе на нерезидентов.
Эту новость сообщил РБК еще в начале года и пока решение до конца не принято.

Денежные переводы

Но самая горячая новость вышла буквально на днях.

Федеральная налоговая служба плотно займется доходами россиян

Как сообщает портал финансовых новостей:

«С 1 июля у Федеральной налоговой службы России (ФНС) появится повод «шерстить» любые счета граждан РФ с целью обнаружения неучтенных доходов. Об этом сообщает «Рамблер».

Меньше трех недель осталось до того периода, как в России начнут действовать поправки к статье 86 Налогового кодекса, в соответствии с которыми банковские карты жителей страны окажутся под налоговым мониторингом. В соответствии с ними, с 1 июля текущего года кредитные организации обяжут направлять фискальным органам сведения о движении денег на счетах своих клиентов, в частности физлиц.
После появления этой информации в Сети распространилось много сообщений, что теперь налоговики вплотную займутся анализом истории поступления средств на банковские карты граждан. Вследствие этого их держателей начнут массово вызывать на допросы с целью предоставить отчет, что определенные поступления — это не доходы за какую-либо работу или услугу, сообщает «Свободная Пресса».
Кроме всего, ФНС получит право не только обложить эти средства стандартным налогом на доходы физлиц по установленной ставке в 13%, но также и взимать штрафы и пени за уклонение от его уплаты.»

«Остроту моменту придает тот факт, что за исключением работников бюджетной сферы все остальное трудоспособное население страны практически поголовно уже много лет получает «серую» зарплату — только малая часть заработанных средств официально переводится работодателем на пластиковые карты, а все остальное выдается наличными в конвертах. Понятно, что для удобства расчетов граждане впоследствии также закидывают эти средства на карты, но как доказать налоговикам, что это не «черный» доход, а свои же, честно заработанные кровные? Работодатель-то отчитывается перед ФНС только за «белую» часть» — это уже более подробно в статье «Свободной прессы».

Мы в иммиграции, нам то что с этого?

Если вы прекратили все товарно — денежные отношения с родиной и полностью автономно проживаете в новой стране, то наверно вам все равно.

Но если вы мама, которая получает алименты, фрилансер, который имеет доход на российские счета и карты, сдаете недвижимость в аренду на родине, просто помогаете старенькой маме, думаете, как перевести деньги для покупки недвижимости и еще море подобных случаев, касающихся трансфера денег, то стоит задуматься: Что делать? Чтобы не попасть даже с вполне легальными доходами и переводами на двойное налогообложение или блокировку счетов.

Денежные переводы

Приводить в порядок свои финансовые дела и делать все по правилам. Дабы не было потом мучительно больно за внезапно заблокированный счет, или претензии от налоговой инспекции. Дай бог одной страны, а не еще и той, где сейчас живете.

С чего начать?

Уведомление об открытии счёта в банке за рубежом

Да, лучше всего изучить инструкцию ФНС и действовать согласно ее.

«В соответствии с ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» резиденты обязаны уведомлять налоговые органы об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось.

Переводы юридическими лицами — резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета юридического лица — резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).»

Более подробно на официальном сайте налоговой инспекции.

Далее стоит изучить эту статью:

Валютный контроль при переводе денег за границу

Валютный контроль при переводе денег за границу в соответствии с законодательством РФ осуществляется в отношении транзакций с участием физлиц и юрлиц, имеющих статус валютных резидентов и нерезидентов.

Основными участниками валютных операций, связанных с переводом денежных средств за рубеж, можно назвать:

1. Валютных резидентов — физлиц (граждан, непрерывно проживающих за пределами России в течение не более чем 1 года).

Данные лица могут осуществлять денежные переводы за границу, представленные следующими основными законными способами:

  • через специализированные платежные системы (например, Western Union), неспециализированные (WebMoney, QIWI, PayPal), а также через банки в пользу других физлиц (знакомых, родственников);
  • перечислением средств в пользу юрлиц через банки и платежные системы (например, при оплате товаров в интернет-магазине).

2. Валютных резидентов-юрлиц (всех юрлиц, зарегистрированных в РФ).

Основные операции, отражающие факт перевода денежных средств за границу:

  • перечисление денежных средств контрагентам (поставщикам, кредиторам, заемщикам);
  • различные выплаты физлицам (например, наемным работникам за рубежом);
  • перечисление различных пошлин, сборов в зарубежные государственные структуры.

Практически во всех случаях данные операции можно провести законно только через банки либо через имеющие лицензию ЦБ небанковские кредитные организации (данный статус имеют многие российские неспециализированные платежные системы — например, «Яндекс.Деньги»).

3. Валютных нерезидентов:

  • физлиц, непрерывно проживающих за пределами России в течение 1 года и более;
  • всех юрлиц, зарегистрированных не в РФ, но фактически ведущих хозяйственную деятельность в нашей стране либо взаимодействующих с валютными резидентами РФ.

Данные лица, в принципе, могут осуществлять все те же основные операции, связанные с переводом денег за границу, что и резиденты.

В практике трансграничных денежных переводов также могут задействоваться механизмы, не регламентированные или крайне поверхностно регламентированные российским законодательством. В числе таковых — использование анонимных платежных систем, криптовалют, платежных систем игровых порталов.

По очевидным причинам их задействования в бизнесе нужно избегать. Что касается законных механизмов перевода денежных средств за границу — их применение достаточно детально регламентируется российскими правовыми актами в рамках отраслей права, связанных с валютным контролем.

В любом случае те или иные валютные транзакции должны быть разрешены или прямо не запрещены законодательством, прежде всего — положениями закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

Узнать о том, какие валютные транзакции разрешены в РФ, а какие — запрещены, вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Рассмотрим специфику валютного регулирования самых распространенных операций по переводу денег за границу:

  • физлицами-резидентами при переводе денежных средств другим физлицам — резидентам (знакомым, родственникам) или на собственные счета за рубежом;
  • юрлицами при взаимодействии с иностранными поставщиками товаров.

Тема весьма обширна и полностью можно прочитать на этом сайте Налог — налог.ру

И посмотреть разъяснения специалистов:

Следующее, что стоит изучить:

ОБ ИЗБЕЖАНИИ ДВОЙНОГО НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

Это типовой текст. Но с каждой страной, с которой Россия заключила такое соглашение он может отличаться лишь небольшими деталями. Общий смысл остается примерно одинаков.

» — Ох, жмут!

— Кто жмет?

— Да валенки говорю жмут» — анекдот сталинских времен, похоже не перестает быть актуальным.

Причем, ужесточение финансового мониторинга переводов средств из — за и за рубеж идет не только в России, но и в странах Запада. Так же, как и борьба с отмыванием нелегальных доходов и уклонением от налогов.

Да я готов платить налоги, но я не хочу, чтобы мои счета внезапно, без суда и следствия были арестованы. И мне не нравится такое пристальное внимание государства. Есть ли еще какие — то законные способы держать свои деньги несколько подальше от жадных взоров фискалов?

Есть. Я посвятил этому целую главу в своей книге «Как переехать в Европу»

Там ссылки на пока еще свободные сервисы по переводу денег, онлайн банки, в которых (пока еще) нет такого жесткого контроля.

Можете быть вам будет полезна информация, которая там есть. Например, один из полезных сервисов — Пайсенд, Промокод для бесплатного перевода — 0fe020. Далее, 1,5 евро за любую сумму.

 

 

 

 

Яндекс.Метрика